Hợp đồng có thể được duy trì nhiều năm trong khi hoàn cảnh gia đình thay đổi. Sau kết hôn, có con, thay đổi quan hệ gia đình hoặc khi người được chỉ định qua đời, nên rà lại người thụ hưởng bảo hiểm nhân thọ thay vì chỉ tiếp tục đóng phí.
Nội dung chính4 mụcXem mục lụcThu gọn
Cập nhật thông tin khác với thay người
Sửa số giấy tờ, địa chỉ hoặc thông tin nhận diện không nhất thiết là đổi người được nhận quyền lợi. Ngược lại, thay người hoặc tỷ lệ phân chia cần làm đúng thủ tục áp dụng. Bảo Việt Nhân Thọ có mục dịch vụ riêng cho thay đổi thông tin và thay đổi người thụ hưởng. Dịch vụ khách hàng Bảo Việt Nhân Thọ.
Không tự coi việc gia đình đã thống nhất hoặc đã ghi trong ghi chú cá nhân là doanh nghiệp bảo hiểm đã cập nhật. Cần xác nhận chính thức gắn với hợp đồng.
Những thời điểm nên mở hồ sơ ra xem
| Thay đổi | Việc cần rà |
|---|---|
| Có thêm con | Mong muốn phân chia và thông tin người đại diện |
| Kết hôn hoặc thay đổi quan hệ | Người đang được chỉ định có còn phù hợp ý định? |
| Người thụ hưởng qua đời | Thủ tục sửa chỉ định và hồ sơ cần có |
| Đổi giấy tờ | Thông tin nhận diện có khớp không? |
Đây là các mốc nhắc kiểm, không có nghĩa mọi thay đổi quan hệ tự động làm chỉ định cũ mất hiệu lực. Nếu có tranh chấp, cần tư vấn cho tình huống cụ thể thay vì tự suy từ mẫu chung.
Làm đúng bước xác nhận
Liên hệ doanh nghiệp để lấy mẫu hiện hành, yêu cầu chữ ký hoặc đồng ý cần thiết và giấy tờ. Quy định về người thụ hưởng có yêu cầu liên quan sự đồng ý của người được bảo hiểm và việc doanh nghiệp xác nhận thay đổi; đừng tự bỏ bước vì bên mua đang là người đóng phí. Tài liệu pháp điển về kinh doanh bảo hiểm.
Ví dụ muốn bổ sung con vào danh sách, hỏi rõ cách ghi tỷ lệ, cách xử lý người chưa thành niên và tổng tỷ lệ yêu cầu. Sau khi nộp, kiểm văn bản xác nhận có đúng tên, giấy tờ và tỷ lệ đã đề nghị.
Giữ bản hiện hành dễ tìm
Lưu xác nhận mới cùng hợp đồng, đánh dấu bản đang áp dụng và giữ lịch sử thay đổi. Cho người thân đáng tin biết nơi lưu mà không phát tán toàn bộ giấy tờ cá nhân. Việc rà hằng năm và sau biến cố gia đình giúp ý định của bên mua được phản ánh rõ hơn trong hồ sơ thực tế.
