Đối soát tiền bán hàng cuối ngày bắt đầu từ một điều: số dư tài khoản tăng không đồng nghĩa toàn bộ khoản tăng là doanh thu. Cửa hàng có thể nhận tiền bán hàng, chủ nộp thêm vốn, khoản hoàn từ nhà cung cấp hoặc tiền chuyển nhầm trong cùng một ngày. Một bảng đối soát ngắn giúp tách những dòng tiền này trước khi chốt ca.
Nội dung chính4 mụcXem mục lụcThu gọn
Lấy dữ liệu từ hai phía
Chuẩn bị danh sách đơn hàng và lịch sử tiền vào tài khoản MB. Bảng đơn cho biết cửa hàng đáng lẽ thu bao nhiêu; giao dịch ngân hàng cho biết đã nhận bao nhiêu. MB giới thiệu giải pháp số cho hộ kinh doanh và công cụ hỗ trợ đối soát, nhưng mẫu dưới đây là cách quản lý do F68 đề xuất, không phải chức năng tự động được bảo đảm có trong mọi tài khoản. Thông tin giải pháp hộ kinh doanh của MB.
Một ca bán hàng minh họa
| Dòng đối soát | Số tiền giả định |
|---|---|
| Đơn đã giao, chưa trừ hoàn | 8.000.000đ |
| Khách trả bằng tiền mặt | 3.000.000đ |
| Chuyển khoản bán hàng cần nhận | 5.000.000đ |
| Chuyển khoản bán hàng thực nhận | 4.800.000đ |
| Chênh lệch cần tìm | 200.000đ |
Nếu chủ cửa hàng còn nộp một triệu đồng vào tài khoản, tổng tiền vào có thể là 5,8 triệu đồng nhưng vẫn thiếu 200.000 đồng tiền bán hàng. Vì thế không lấy tổng tiền vào trừ tổng đơn chuyển khoản rồi kết luận đã thu dư.
Tìm chênh lệch theo mã đơn
Ghép từng giao dịch với mã đơn, số tiền và thời gian. Đơn 200.000 đồng chưa khớp cần được đánh dấu chờ kiểm tra; không tự xóa hoặc chuyển thành tiền mặt để làm bảng cân. Trường hợp một người trả cho hai đơn, ghi một mã giao dịch cho cả hai và kiểm tổng phân bổ không vượt số đã nhận.
Với hoàn hàng, lưu cả doanh số gốc và dòng hoàn riêng. Nếu trả lại khách 500.000 đồng bằng chuyển khoản, ghi mã đơn hoàn, người duyệt và mã giao dịch chi. Không sửa lùi doanh số mà làm mất dấu của việc hoàn tiền.
Chốt ca bằng bốn con số
Cuối ca ghi tiền mặt thực đếm, tiền bán hàng đã vào ngân hàng, khoản chưa khớp và khoản hoàn. Người giao ca, nhận ca cùng xác nhận các dòng đang chờ. Hôm sau chỉ cần mở lại danh sách chờ thay vì kiểm từ đầu.
Mẫu này phục vụ quản lý dòng tiền, không thay sổ kế toán hoặc hồ sơ khai thuế. Nếu dùng tài khoản MB cho cửa hàng, nên duy trì nội dung chuyển có mã đơn và phân quyền xem dữ liệu phù hợp để nhân viên đối soát mà không cần chia sẻ mật khẩu chủ tài khoản.
